Операции с цифровыми рублями подпадут под многие «антиотмывочные» правила – закон опубликован

С 1 июля юрлиц и других пользователей платформы цифрового рубля обяжут по запросам ее участников (в их числе ряд банков) и ЦБ РФ предоставлять сведения и документы. Речь идет о материалах, которые нужны адресатам для соблюдения Закона о борьбе с легализацией преступных доходов.

Основной документ: Федеральный закон от 23.05.2025 N 105-ФЗ

Благодаря материалу можно узнать:

  • по общему правилу участник сможет отказать в операции с цифровыми рублями, если заподозрит, что ее цель – отмывание преступных доходов или финансирование терроризма. В этом случае пользователь будет вправе передать участнику документы либо информацию об отсутствии оснований для отказа. Адресат сообщит итоги рассмотрения не позже 7 рабочих дней с даты обращения. Если решение не изменится, то пользователь сможет его оспорить через спецкомиссию при ЦБ РФ;
  • участник приостановит прием распоряжений пользователя, если не обновит сведения о последнем в течение 7 рабочих дней. Срок начнут исчислять сразу после даты, когда возникнут сомнения в достоверности и точности данных идентификации. Участник возобновит прием, когда направит в ЦБ РФ актуальную информацию;
  • также участник не даст применять платформу для открытия счета цифрового рубля ряду клиентов. Среди них:

– компании, которых ЦБ РФ или участник включил в группу высокой степени риска совершения подозрительных операций;

– те, чье имущество надо заблокировать;

– те, кто ведут бизнес без лицензии, если она нужна.

Как найти: профиль «Юрист», в БП наберите «23.05.2025 105-ФЗ».

Перевод свыше 100 тыс. руб. без открытия счета: запрет упрощенной идентификации вступил в силу

С 30 мая 2025 года кредитным организациям нельзя упрощенно идентифицировать физлиц, которые хотят перечислить более 100 тыс. руб. или их валютный эквивалент. Речь идет о переводе денег без открытия банковского счета. Ранее максимального предела не было.

Теперь недостаточно установить лишь Ф.И.О. клиента, серию и номер документа, удостоверяющего личность. Кроме этих сведений нужны данные о гражданстве, дате рождения, месте жительства (регистрации) или месте пребывания и т.д.

Лимит постоянного остатка средств на электронном кошельке, который физлицо вправе использовать после упрощенной идентификации, повысили до 100 тыс. руб. включительно. Прежний максимальный размер – 60 тыс. руб.

Как найти: профиль «Юрист», в БП наберите «29.05.2024 122-ФЗ».

ВС РФ: остановка за несколько метров от места ДТП не является его оставлением

Водителя лишили прав за оставление места ДТП. В возражениях он указал, что вынужден был съехать на дублер, чтобы не блокировать движение по основной трассе. Второй участник аварии эти объяснения подтвердил.

Верховный суд указал: для наказания за оставление места ДТП должен быть доказан умысел, в данном деле таковой не усматривается.

Поскольку водитель умышленно не оставлял место ДТП, но не выполнил формальности (в т.ч. не зафиксировал положение автомобилей), его действия переквалифицированы с ч. 2 на ч. 1 ст. 12.27 КоАП РФ и вместо лишения прав назначен штраф 1 000 руб.

Как найти: профиль «Юрист», в БП наберите «12.05.2025 5-АД25-19-К2».

Какие важные изменения ждут юриста в июне 2025 года

Начал действовать ряд обязанностей в сфере цифровой маркировки товаров.

Заработали дополнительные ограничения и требования для борьбы с мошенниками.

Жестче станут наказания за неуведомление о начале бизнеса.

Об этих и других изменениях читайте в обзоре.